Services financiers Nadal
Des solutions adaptées à vos projets
L’univers des produits financiers peut rapidement devenir complexe. Nous vous aidons à comprendre les options d’assurance, de placement et d’épargne qui correspondent à votre situation.
Que vous souhaitiez protéger vos proches, préparer votre retraite ou structurer les avantages offerts à votre équipe, nous commençons par vos objectifs.
Nous examinons ensuite les solutions pertinentes, leurs caractéristiques et leurs limites afin que vous puissiez participer aux décisions avec confiance.
Pour vous et vos proches
Services aux particuliers
Chaque étape de la vie amène de nouvelles responsabilités. Que vous commenciez votre carrière, souhaitiez protéger votre famille ou approchiez de la retraite, nous prenons le temps de comprendre votre réalité.
Les protections d’assurance peuvent soutenir votre stabilité financière et celle de vos proches si un imprévu survient.
Assurance vie
L’assurance vie peut aider vos proches à faire face aux conséquences financières de votre décès. Selon la protection choisie, le montant versé peut contribuer à payer des dettes, à couvrir les dépenses courantes ou à préserver des projets familiaux.
Certains contrats permanents peuvent comporter une valeur de rachat. Ses modalités et son traitement fiscal varient selon le produit et votre situation. Nous évaluons avec vous le montant, la durée et le type de couverture appropriés à vos objectifs.
Assurance invalidité
Si une maladie ou un accident vous empêche de travailler, cette assurance peut contribuer à remplacer une partie de votre revenu, selon les conditions du contrat.
Nous examinons notamment la durée des prestations, le délai avant leur versement, la définition de l’invalidité et les protections que vous détenez déjà.
Assurance contre les maladies graves
Une maladie grave peut entraîner des dépenses supplémentaires ou modifier temporairement votre capacité à travailler. Selon le contrat, cette assurance peut prévoir un montant forfaitaire après le diagnostic d’une maladie couverte et le respect des conditions applicables.
Les maladies couvertes, les exclusions et les délais varient selon les produits. Nous vous aidons à comprendre ces différences.
Assurance maladie supplémentaire et soins dentaires
Si votre couverture actuelle est limitée ou si vous n’avez pas accès à un régime collectif, une protection individuelle peut aider à couvrir certains frais admissibles de santé ou de soins dentaires.
Nous comparons les soins couverts, les plafonds, les franchises et les exclusions selon vos besoins et votre budget.
Préparer la suite
Produits de retraite et de placement
Épargner pour la retraite ou préparer un projet demande des choix adaptés à votre horizon et à votre tolérance au risque.
Nous vous expliquons les caractéristiques, les frais et les risques des produits qui pourraient trouver leur place dans votre plan financier.
Les placements comportent des risques et leur valeur peut fluctuer. Les garanties et les conséquences fiscales dépendent du produit, du contrat et de votre situation.
Pour votre organisation
Services aux entreprises
Nous examinons avec vous les solutions collectives pertinentes selon la taille de votre entreprise, vos objectifs et les ressources dont vous disposez.
Avantages sociaux collectifs
Un régime d’avantages sociaux peut contribuer au bien-être de votre équipe. Selon vos besoins, il peut comprendre des protections en assurance vie, en assurance invalidité, en assurance maladie supplémentaire et en soins dentaires ou de la vue.
Nous comparons les protections et les modalités disponibles afin de choisir un régime adapté à votre personnel et à votre budget. Certaines options répondent aussi à des situations particulières, notamment l’accueil de travailleurs étrangers.
Régimes de retraite et d’épargne collectifs
Un régime collectif peut aider les membres de votre équipe à épargner pour l’avenir et faire partie de votre offre globale de rémunération.
Les formules à examiner peuvent comprendre :
- un REER collectif;
- un régime de participation différée aux bénéfices (RPDB);
- un régime de retraite à cotisation déterminée;
- certaines formules d’épargne collectives non enregistrées.
Parlons de vos projets
Faisons le point sur vos besoins.
Une première conversation nous permet de comprendre ce que vous souhaitez protéger et préparer. Nous pourrons ensuite examiner les options pertinentes avec vous.
Planifier une rencontre